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Avant-propos 

1 

PANORAMA DU FINANCEMENT DES VENTES 

2 

LE METIER DU CREDIT 

I

Le monde de la banque

II

Les bases comptables

1 Le cash flow

2 Les fonds propres et le bas de bilan

3 La couverture des risques

III

Les bases financières

1 Spread et valeur actuelle

2 Evaluation des crédits - Marge actualisée

3 Achat et vente de crédits

3

DEALER  FINANCE

I

Gestion passive

1 Au plan commercial

2 Au plan financier

II

Gestion active

1 Un autre dialogue

2 La pilotage du réseau

3 Lien avec le retail finance

4

RETAIL  FINANCE

I

Gestion des crédits

1 Chaine de traitement

2 Front, middle et back-office

3 Crédit et Leasing

II

Schémas d' organisation

1 Vendor programme

2 Joint Venture

3 Stand Alone

4 Avantages/Inconvénients des trois formules

5

BANQUE CAPTIVE

I

Création de la filiale

  1 Banque ou société de leasing

  2 Aspects pratiques et réglementaires

II

Gestion de la banque captive

  1 Tableau de bord

  2 Contrôle des risques

  3 Refinancement

  4 Commercial

  5 Contentieux

  6  Management des filiales

  7 Conseil juridique

III

Diversification

  1 Clients existants                       

  2 Nouveaux clients

  3 Vente de services

IV

Relation avec l'entreprise

  1 La Direction Commerciale

  2 La Direction Financière

  3 Direction Générale

V

Exemples d'organisation

  1 Vendor programme régional

  2 Organisation multi-pays

6

EXPORT  FINANCE

I

Crédit Export et négociation commerciale

II

Montage et négociation des financements export

1 Première étape: le Crédit Export classique

2 Deuxième étape: le financement complémentaire

3 Troisième étape: allonger la durée du financement

    a Technique d'allongement des crédits

    b Couverture des risques résiduels

4 Baisser le taux d'intérêt

5 Crédit Acheteur et Crédit Fournisseur

III

Organisation dans l'entreprise

1 L'équipe de financiers export

2 Positionnement dans l'organigramme

3 Recrutement et management

4 Relation avec la banque captive

5 Financement des importateurs

IV

Particularités comptables et juridiques

1 Impact comptable du financement export

2 Négociation des textes juridiques

7

Ce qu'il faut savoir de …

I

Comptabilité et finance

1 Le clair-obscur de la comptabilité

2 Mathématiques financières

3 Calculs financiers utiles

4 Simulation Comptable

II

Le Leasing

1 L'affaire des PME

2 Une analyse de risque différente

3 Comptabilité et réglementation

4 Rupture du contrat de leasing

5 Leasing ou crédit comment choisir

6 Cas particuliers

III

La Titrisation

1 Mécanisme de transfert: la titrisation

2 Mécanisme de dilution: les CDO

3 La notation des titres

4 Mécanisme d'assurance: monoliners, CDS

5 La catastrophe bancaire et economique

8

Management et Communication

I

Management des équipes financières

II

Recrutement des managers

III

Communication

CONCLUSION